A integração de serviços financeiros em plataformas não financeiras, conhecida como Embedded Finance, está transformando o cenário empresarial. Essa abordagem oferece aos consumidores conveniência e rapidez, enquanto as empresas se beneficiam de maior engajamento e receitas.
Se você está pensando em adotar Embedded Finance no seu negócio, este guia detalhado, mostrará como fazer isso de forma eficiente, segura e estratégica.
1. O que é Embedded Finance e por que ele importa?
É a prática de integrar serviços financeiros, como pagamentos, crédito e seguros, diretamente em plataformas já existentes, como marketplaces ou aplicativos de delivery. Além disso, ele elimina etapas desnecessárias, proporcionando aos clientes uma experiência mais fluida.
Por exemplo, pense em um aplicativo de transporte que permite pagamentos diretamente no app, eliminando a necessidade de acessar outros serviços financeiros.
2. Benefícios para o seu negócio
Ao implementar Embedded Finance, sua empresa pode:
- Aumentar a retenção de clientes: Soluções integradas tornam o processo mais conveniente para o usuário.
- Diversificar receitas: Taxas de serviços financeiros, como pagamentos ou seguros, criam novas fontes de receita.
- Melhorar a experiência do cliente: A jornada se torna mais fluida e personalizada.
3. Passos essenciais para implementar Embedded Finance
3.1. Identifique as necessidades do seu público
Mapeie quais serviços financeiros podem agregar mais valor ao cliente. Por exemplo, se você gerencia um e-commerce, uma solução de crédito pode facilitar compras de maior valor.
3.2. Escolha os parceiros certos
Selecione fintechs ou provedores de tecnologia que, além disso, ofereçam APIs robustas e estejam em conformidade com regulamentações locais.
3.3. Invista em tecnologia escalável
Sistemas que permitem personalização e integração facilitada, além disso, garantem que a solução se adapte ao crescimento do seu negócio.
3.4. Garanta a conformidade regulatória
No Brasil, adequar-se a leis como a LGPD e normas do Banco Central é, portanto, essencial para evitar problemas legais e, além disso, assegurar a confiança do cliente.
4. Desafios a serem enfrentados
Embora Embedded Finance ofereça inúmeras vantagens, também apresenta desafios:
- Integração tecnológica: Certifique-se de que suas plataformas atuais são compatíveis com novas soluções.
- Educação do cliente: Explique como as novas funcionalidades beneficiam os usuários.
- Cibersegurança: Invista em medidas robustas para proteger dados sensíveis.
5. Cases de sucesso
Empresas que já implementaram relatam aumento na satisfação do cliente e maior eficiência operacional. Por exemplo, a integração de pagamentos via Pix em marketplaces não apenas reduziu o abandono de carrinho, mas também melhorou o fluxo de caixa.
6. Por que a Ewally é a parceira ideal para Embedded Finance?
Com soluções tecnológicas avançadas e, além disso, total conformidade regulatória, a Ewally apoia empresas na implementação de Embedded Finance de maneira ágil e eficiente. Assim, seja para pagamentos, crédito ou contas digitais, nossas ferramentas transformam sua operação e aprimoram a experiência do cliente.
Conclusão
Embedded Finance não é apenas uma tendência, mas uma estratégia para empresas que desejam crescer, inovar e oferecer experiências diferenciadas. Seguindo os passos certos e contando com parceiros confiáveis, seu negócio estará preparado para o futuro do mercado financeiro.
Invista em Embedded Finance e veja sua empresa alcançar novos patamares de sucesso.
Você pode se interessar também pelo nosso artigo: Open Finance no Setor de Varejo: Oportunidades e Desafios
Para ficar por dentro de tudo o que acontece na Ewally, clique aqui e acesse o nosso Linkedin ou aqui para acessar o nosso instagram.